海盐新诚信紧固件担保有限公司200８年度财务预算

2006年5月成立公司时注册资金1500万元，经2007年5月、2008年4月二次增资后注册资金达5000万元。

2007年度担保企业户数42个,贷款担保笔数126笔,2007年当年融资、贷款担保总额26133万元,年底担保责任余额7118万元,

2007年总收益138万元,年均资本收益率5.81%。2007年度公司实现业务收入107.6万元,其中担保业务收入45.6万元，融资业务收入62万元。

2007年度全年营业费用136.8万元,其中直接营业费用12万元,(工资39,671元，办公费63,314元，业务费5,915元，差旅费1,673元，水利费1,291元，养老金1,675元，折旧费2,696元，医保费643.元，失业费181元，工伤金72.元，生育费45元，公积金900元，) 2007年度提担保赔偿准备71万元,短期责任准备54万元。 营业税及附加59,181.27元.

一、2008年度担保业绩预测:

2008年度预测担保、融资总额3亿元,年底责任余额1.2亿元

二、财务收支预测:

按上述预测担保业绩及注册资金达5000万元后可增资金使用额度预测2008年度总收益325万元,实际资本年均收益率8%左右。(名义资本收益率7.5%)收益率超银行一年期贷款基准利率水平。

三、财务预测分析:

2008年度预测业务收入240万元，其中担保业务收入94万元融资业务收入146万元。存出保证金利息收入85万元全年营业费用2,683,050元,其中直接营业费用283,050元,(工资138,000元，办公费100,000元，业务费16,000元，差旅费5,000元，水利费3,000元，养老金5,200元，折旧费8,000元，医保费2,000元，失业费600元，工伤金250元，生育费200元，公积金4,800元)担保赔偿准备120万元,短期责任准备120万元,。

四、2008年度营业税及附加132,000元,所得税108，750元。

五、为实现上述财务目标应采取以下措施:

１、担保公司性质由会员制向开放型（商业型）转变,服务范围扩大为为本县中小企业提供融资担保服务。

２、完善在保企业分类和“担保业务操作流程”等管理制度基础上，试行A、B角制度、取消被担保企业保证金制度改革和经营业绩考核评价体系。

３、努力实现公司服务与效益同步增长的可持续经营模式。

４、试行员工绩效考核办法、责任追究制度, 在积极防范风险、实现月均余额1.2亿元，年业务总额达3亿元，年平均资本收益率达到银行短期贷款基准利率水平且不发生代偿的前提下员工待遇调动员工的积极性和创造性，完善收入与贡献紧密联系的分配机制，使公司和员工的长期利益目标相统一，实现公司可持续健康发展。

海盐新诚信紧固件担保有限公司

2008年4月２日

附:收费标准调整方案

收费标准调整方案:

1，初评手续费：首次申请担保、融资企业通过项目评审部风险评审者，收取评审费 500元（未通过企业免收）；

2，担保手续费:

⑴股东企业在优惠担保额度内发生担保并按期归还时,手续费按该笔担保贷款额实际利息的15% 计收。其它授信品种担保手续费参照贷款标准执行且单笔手续费最低不少于100元(下同);

⑵股东企业超过优惠担保额度时,超过部分手续费按该笔担保贷款额实利息30%计收；

⑶非本公司股东企业担保手续费根据企业信用及抗风险能力（A、B、C）等级,按该笔担保贷款额实

际利息的30-40-50%计收。

⑷三至六个月内短期担保之担保手续费凭金融机构核销担保手续后出具的《结清通知单》办理（格式另附）,六个月以上按季结算,核销担保手续时结清。

⑸企业一旦不能按期归还担保贷款,造成逾期时，逾期时间担保手续费另加100%

3、短期融资手续费:

⑴股东企业其优惠担保额度未使用且临时融资额在股权总额以内者,融资手续费执行9.9‰即:每百万元每天330元(按银行半年期贷款基准利率上浮50%计算,目前标准为6.57Ｘ1.5=9.855‰)

⑵股东企业超过股权总额部分的临时融资, 融资手续费执行按银行贷款基准利率100‰即:每百万元每天438元(按银行贷款基准利率计算,目前标准为6.57Ｘ2÷30)

⑶其它企业融资手续费根据企业信用等级(A、B、C)按银行一年期贷款基准利率上浮200-400%计算,即:每百万元最高每天996元。

⑷临时借款期限为不超过一个月,超过一个月后手续费再上浮50﹪。

收费标准按人民银行公布利率及公司财务状况、财政部规定每年调整一次。