海盐新诚信紧固件担保有限公司财务分析报告

海盐新诚信紧固件担保有限公司

 财务分析报告

 一、基本情况

 公司隶属于海盐县紧固件同业商会,成立于2006年5月,注册资金为1500万元，2007年5月增资1500万元后注册资金达3000万元。2007年度公司实现业务收入107万元,发生营业税金及附加6万元, 全年营业费用136.79万元, 其中计提担保赔偿准备71万元,短期责任准备54万元,。

 二、担保业绩:

     2007年当年融资、贷款担保总额26133万元,年底担保责任余额7118万元,成立以来至2007年末累计融资担保34627万元。2007年度担保企业户数42个,其中首次贷款企业18个,首次贷款企业贷款总额1718万元,贷款担保笔数126笔,其中担保金额在10万元以上77笔, 担保总额为5296万元, 其中担保金额在100万元以上的49笔,担保总额为12710万元。

 三．营业费用及税金

 全年营业费用1,367,938.01元，其中工资39,671.00元，办公费63,314.57元，业务费5,915.00元，差旅费1,673.00元，水利费1,291.23元，养老金1,674.99元，折旧费2,695.96元，医保费642.87元，失业费181.08元，工伤金72.45元，生育费45.27元，公积金900.00元，未到期责任准备538,011.59元，担保赔偿准备711,850.00元。营业税及附加59,181.27元.

 四.总体经营情况

 本公司为紧固件同业商会企业会员办理担保, 以企业直接出口生产所需的原材料采购、生产过程中流动资金不足而向银行申请授信的担保贷款服务为主；如:国际结算项下的融资授信品种有出口退税贷款、信用证打包贷款、T／T打包贷款、D／P结算方式、出口押汇、出口商业贴现、银行承兑汇票、进口开证、出口项下流动资金贷款、加工贸易保证金、保付保函等。公司开办至今尚未发生代偿事件。主要采取了以下风险防范措施:董事会根据国家出口退税政策调整等因素及时修订公司章程和实施办法,并 对公司“经营范围、申请担保条件、企业额度、反担保、免反担保措施”作了相应调整,增加了“独立法人资格”及“应符合国家产业政策”、“资产负债率小于70%”、“所有者权益大于50万元”的规定;企业担保额度根据企业入股金额、出口实绩、诚信度等情况确定;暂无出口实绩生产型会员企业担保额度原则上应落实反担保措施; 自营出口企业免反担保额度挂钩比例调整为出口2美元/1元人民币且最高不得超过800万元人民币;出口企业超出免担保额度部分和其它不享受免担保的企业均要求以材料质押形式或以自身及其它法人合法的财产（含股权）抵押提供反担保。根据上述精神调整担保客户额度或落实反担保措施已在年内完成。

       信用评级: 07年经人民银行杭州中心支行和省中小企业局指定的信用评级机构-北京联合资信评估有限公司评定,我公司信用等级达BBB＋级,符合浙江省政府关于担保公司信用等级应在BBB以上的规定。

                                     海盐新诚信紧固件担保有限公司

                                       2008年3月10日